Никакой комиссии с пользователей 1inch не берет, но биржи входящие в агрегатор снимают комиссию при обмене. В итоге, вместо обмена 1000 ETH на BTC внутри одной биржи, вы сможете совершить обмен по лучшему курсу. Этот курс будет лучше чем одна большая операция в какой-либо из бирж, так как обмен произойдет с лучшими доступными частями из многих бирж.
Не нужно также производить впечатление на хозяина «ломбарда», и доказывать, что золото (токены) — ваше собственное. Благодаря блокчейну, проследить его путь не составит большого труда. Это ни что иное как компьютерный код, предписывающий последовательность и условия операций в сети (в случае наступления события А, должно произойти событие Б). Например, смарт-контракт потребует от вас увеличения залога, если тот упадет в цене.
Проценты должны быть выплачены в MKR, в то время как непогашенная задолженность может быть возвращена только в Dai. Чтобы пользователь мог взаимодействовать с системой Maker, он должен в первую очередь создать обеспеченную долговую позицию. Владельцы MKR используют токен для голосования за управление рисками и логистикой системы Maker.
Полученные DAI также можно использовать для реинвестирования их в CDP. Правда, в таком случае инвестор становится более зависимым от поведения цены Эфириума. Однако для того, чтобы сделать систему ненадежной, должна существовать возможность наихудшего сценария. Возможно, что части портфеля обеспечения станут недостаточно обеспеченными. Это означает, что если распространение и спрос на Dai и CDP увеличатся, спрос на MKR также вырастет (потому что они будут обязаны платить сборы). Кроме того, поскольку MKR сжигается в момент использования, это также снижает общий запас MKR.
Что такое стейблкоин
А есть еще децентрализованные биржи, на которых можно получать до 22% за стейкинг монет. Выпуск новых монет криптовалюты определяется алгоритмом консенсуса сети. Процесс выпуска токенов полностью контролируется компанией-создателем. Основное отличие в том, что токены не являются самостоятельным средством платежа или накопления стоимости.
Новые децентрализованные приложения строятся на блокчейне, и им не нужна централизованная структура хранилища приложений. Децентрализованные финансы (DeFi) являются частью новой экономической парадигмы, основанной на технологии блокчейн, позволяя создавать децентрализованные, инновационные, совместимые, не имеющие границ и прозрачные приложения. Среди других популярных NFT — всевозможные цифровые предметы коллекционирования, артефакты, связанные с компьютерными играми, а также с нарождающимися метавселенными.
Фиксация цены обеспечивается за счет изменения систем поощрения за взятие в долг и владение DAI. Примечательно, что DAI требует как минимум в 1,5 раза больше ETH для депозита, чтобы получить в 1 раз больше DAI stablecoins. Система децентрализована и использует серию оракулов для предоставления данных о цене для умных контрактов; однако он требует высокой стоимости капитала и немного чувствителен к аномальным падениям цены в базовом активе. Это идет в разрез с обычными криптовалютами, для которых требуется длительный период монетизации и массивный рыночный сбор, чтобы стать относительно стабильной. Ожидается, что функциональный stablecoin сразу будет использоваться как средство сбережения, средство обмена и расчетная единица, невзирая на его размер и возраст.
Стейблкоины в наименьшей степени подвержены колебаниям на рынке, благодаря привязке к стоимости менее волатильных активов, тем самым обеспечивая большую стабильность, чем классические криптовалюты. Полностью децентрализованная, система обеспечения устойчивости цены криптовалюты Dai чрезвычайно сложна. Maker опасается, что участники рынка могут решить пойти за более простым централизованным цифровым активом. Чтобы создать Dai на платформе Maker, пользователь должен использовать уникальные смарт-контракты Ethereum в Maker, известные как «Обеспеченные долговые позиции» (CDP). Хотя CDP генерируют Dai для дальнейшего использования, они также начисляют проценты с течением времени известным также как «Stability Fee».
Как войти в мир DeFi
Что будет с конкуренцией внутри банковской индустрии и как изменится потребитель? Насколько значима для бизнеса тема децентрализованных финансов? Обо всем этом мы поговорили с PhD LBS (Лондонская школа бизнеса), директором финансового центра СКОЛКОВО-РЭШ Олегом Шибановым. Поскольку почти невозможно написать код без уязвимостей, смарт-контракты могут быть подвержены атакам хакеров.
- Обо всем этом мы поговорили с PhD LBS (Лондонская школа бизнеса), директором финансового центра СКОЛКОВО-РЭШ Олегом Шибановым.
- Процесс голосования за руководство осуществляется путем непрерывного одобрительного голосования.
- Тем не менее, система децентрализованых финансов демонстрирует неоспоримые преимущества по сравнению с традиционной по таким вертикалям, как доступ к денежным средствам, эффективность и прозрачность.
- Ведь в каждом таком случае с них дополнительно взыскивают специальный ликвидационный штраф в размере 13%.
Книга написана специалистами CoinGecko, независимого агрегатора информации о криптовалютах и криптовалютных активах; после каждой главы приведен перечень источников информации с линками на оригиналы. Многопользовательский онлайновый виртуальный мир, разработанный шведской компанией MindArk. В Entropia используется бизнес-модель микроплатежей, благодаря которой игроки могут купить игровую валюту за финансовые деньги, которые можно обменять обратно по фиксированному курсу. Рассматривается в данном случае как бизнес-актив, в котором есть коммерческий потенциал. На платформе Entropia Universe (которой он принадлежит) действует правило, по которому всегда возможно игровую собственность обменять назад на доллары.
Компания торгует цифровыми активами с суточным оборотом от $600 млн до $1,5 млрд. Активно развиваются ресурсы для заимствования и кредитования — Compound, MakerDAO, Dharma, Aave (AAVE). Специфика момента в том, что пока DeFi не стали чем-то обыденным, привычным делом для большинства, поэтому клиентов и средств там пока крутится не очень много. Чтобы выдать кредит, биржа должна создать пул ликвидности, то есть привлечь деньги других участников. Все структурные части самого DeFi — это тоже бизнес-единицы, а не клубы по интересам. Блокчейн-платформы, на которых развиваются децентрализованные финансы, такие как Etherium или Solana, берут комиссию за каждую транзакцию.
К 2023 году, как заявила компания Circle в недавней презентации для инвесторов, объем
предложения
достигнет 190 миллиардов долларов. Как видно из названия, обеспеченные товарами стейблкоины привязаны к стоимости таких товаров, как драгоценные
металлы,
промышленные металлы, нефть или недвижимость. Инвесторам в сырьевые товары нравится возможность использовать
стейблкоины, обеспеченные сырьевыми товарами, поскольку это позволяет им https://www.xcritical.com/ инвестировать в золото без хлопот,
связанных с
его поиском и хранением. Tether gold (XAUT) является примером стейблкоинов, обеспеченных сырьевыми товарами. Эта
валюта обеспечена запасом золота, хранящегося в хранилище в Швейцарии. Для обеспечения целостности большинство стейблкоинов привязаны к резерву внешних активов, будь то запасы фиатной
валюты, товары, такие как золото, или долговые инструменты, такие как коммерческие бумаги.
Во-вторых, для погашения долга в CDP требуется, чтобы владелец платил 1% годовых за получение кредита, выплачиваемый только в MKR. Например, если вы взяли ссуду в 500 Dai под залог 1000 долларов в ETH и держали ее в течение года, для погашения кредита потребуется 500 Dai и 5 долларов в makerdao это MKR. Такой токен, использованный для погашения кредита, затем «сжигается». Оракул – это агент, который находит и подтверждает реальные события и передает эти данные в блокчейн для использования смарт-контрактов. Когда ETH падает в стоимости, каждый CDP становится ближе к 60%-ому долгу.
Это хорошо работало до 2018 года, когда цена биткоина все время росла. Однако потом рынок развернулся, и возникла потребность в альтернативе. Для Конти DAI стал решением этой проблемы, поскольку он имеет все преимущества криптовалюты, оставаясь при этом привязанным к доллару США. Раз в месяц Конти снимает по кредитной карте минимальную сумму, необходимую для оплаты аренды, продуктов и счетов, сохраняя свой баланс аргентинского песо настолько близким к нулю, насколько это возможно. В экосистеме из + криптовалют сейчас доступно большое разнообразие стейблкоинов, поэтому выбор того, какой из
них
купить, обменять или просто использовать для повседневных операций, остается сложной задачей даже для экспертов.
Если часть обеспеченных ценных бумаг становится недостаточно обеспеченными, система Maker автоматически создает новые токены MKR и продает их на рынке. Это мгновенно привлекает средства для капитализации дефицита стоимости в системы и выводит систему из состояния неплатежеспособности. Плохое управление приведет к уменьшению стоимости всех токенов MKR.
Децентрализация – Tether является де-факто централизованным, поскольку он может быть создан или уничтожен только компанией Tether Limited. Это оказывает негативное влияние на репутацию проекта в криптосообществе. Dai, с другой стороны, более децентрализована, поскольку эта криптовалюта может быть создана и уничтожена только отдельными пользователями. Децентрализованная и «не требующая доверия», платформа Maker привязывает стоимость криптовалюты Dai к 1 американскому доллару, используя механизмы внешнего рынка и экономические стимулы. Разработчики также часто вводят в обращение криптовалюты, которые либо имитируют успешные проекты, либо конкурируют с ними.
Они чрезвычайно централизованы и намеренно привязаны к существующим финансовым институтам и банкам. Кто-то описал функциональный stablecoin как «священный Грааль» в царстве криптовалют, другие же чрезвычайно скептически настроены и не верят, что крипта будет работать без сбоев. Протоколы атомарных свопов позволяют децентрализованно обменивать криптовалюты. Игорь Мацак и Александр Ракунов рассказывают о проекте Atomex – кошелька с атомарными свопами. Обсуждаем технологии, экономику и перспективы обмена криптовалют без доверенной стороны.
Свободное копирование и распространение материалов с сайта ChainMedia разрешено только с указанием активной ссылки на ChainMedia как на источник. Указание ссылки также является обязательным при копировании материалов в социальные сети или печатные издания. Для дополнительной информации посетите веб-сайт проекта MakerDao и прочтите его техническую документацию.
Информация в режиме реального времени о рыночных ценах на активы, которые будут использоваться в качестве обеспечения в CDP, необходима, потому что она позволяет платформе знать, когда запускать ликвидацию. Держатели MKR также могут голосовать на платформе Maker с помощью токенов MKR. Один из вопросов, по которому они голосуют, – это «Управление рисками», которое имеет решающее значение для успеха платформы.
Например, токен Uniswap (UNI) является управляющим токеном децентрализованной биржи Uniswap и позволяет голосовать по различным предложениям. Что значит токен, как его создать, чем он отличается от криптовалют, какие виды токенов бывают, где и как можно получить токены, для чего они используются. Несмотря на то, что сектор децентрализованных приложений только развивается, преимуществ уже довольно много. Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка. Децентрализованные лендинговые протоколы минимизируют риски и открывают доступ к заемным средствам в режиме 24/7. Новые продукты особенно актуальны у заемщиков из стран с дорогими банковскими кредитами.
Так, если пользователь создает 100 стейблкоинов, а коэффициент находится на уровне 150%, то залоговый криптоактив должен стоить более 150 долларов. При обмене LP-токенов обратно на отданные в пул ликвидности монеты мы можем получить монеты не в том же количестве и соотношении, в котором их вкладывали. Дело в том, что может измениться относительная стоимость монет внутри пары, а значит, и их соотношение.
В более узком смысле под смарт-контрактом понимается набор функций и данных, находящихся по определённому адресу в блокчейне. Это блокчейн-платформа страхования, развернутая на базе протокола Ethereum. С ее помощью компании могут писать смарт-контракты, создавать собственные децентрализованные приложения и самое главное — предоставлять услуги страхования. Когда мы говорим о лучших условиях, то имеем в виду не только качество услуг или размер платы за них, но и безопасность. Технические ошибки также несут с собой риски, ведь DeFi — это по сути интернет денег.